Asesor multicanal de clientes minoristas en banca y seguros

Objetivos:

Al final del curso, los participantes serán capaces de :

• Acoger y asesorar adecuadamente a los clientes particulares;
• Gestión y desarrollo de una cartera de clientes ;
• Dominar los riesgos y la normativa vigente.

Descripción del curso :

• Formación presencial Excelia: 455 horas
• Certificación: BAC+3 Diploma RNCP* 37286 - Nivel 6
• Módulos asíncronos dedicados a la formación NIC2 para la certificación CAPA**.
  (Capacidad Profesional en Seguros): 150 horas 
• Una trayectoria profesional inmersiva y educativa dentro de MACIF
• Los 6 centros MACIF: Lille, Toulouse, Vendin-le-Vieil, Niort, Nantes, Ris-Orangis

* RNCP: Répertoire National des Certifications Professionnelles (Repertorio Nacional de Certificaciones Profesionales).
** CAPA: Obligatorio para presentar productos de seguros: se aplica a los agentes generales, corredores, representantes y gestores de activos, así como a todos los empleados que trabajan para la empresa.

Modalidades de formación :

• Métodos de enseñanza: teoría, estudios de casos, juegos de rol y aprendizaje electrónico.
• Métodos de evaluación: informe de presentación de un problema estratégico empresarial, disertación profesional, ejercicios de role-playing, estudio de casos, evaluación continua y examen final.

Para obtener el diploma, hay que tener al menos 10/20 en cada bloque de destrezas y en la tesina.
Por tanto, una nota inferior a 10 es eliminatoria.

Programa :

Bloque 1: Gestión de las relaciones con los clientes en banca y seguros

• Organización y gestión de su empresa, identificación de cualidades y aptitudes empresariales, comunicación interpersonal
• Conocimientos bancarios generales: ahorro y servicios bancarios
• Cultura general de seguros
• Recopilación de información sobre la situación y los planes del cliente: método del interrogatorio y escucha activa.
• Digitalización: evolución de la comunicación digital
• Gestión de la relación con el cliente y estrategia de experiencia del cliente
• Asesoramiento al cliente sobre cuestiones jurídicas y obligaciones reglamentarias

Bloque 2: Desarrollo de la actividad comercial en banca y seguros

• Conocimientos generales de banca y seguros
• Seguro de propiedad (IARD)
• Seguros personales
• Productos financieros de seguros de vida
• Presentar, analizar, negociar y contratar productos
• Relaciones comerciales: métodos de venta para llamadas entrantes/salientes
• Inglés comercial

Bloque 3: Gestión de la cartera de clientes en un entorno regulado y ecorresponsable en banca y seguros▼     

• Deber de asesoramiento y normativa
• Análisis de una cartera de clientes e identificación de necesidades en un marco regulado.
• Los fundamentos del crédito bancario
• Fiscalidad y sucesiones
• Revista de prensa: al tanto de la información más reciente
• Macif Consultoría Seguimiento de proyectos y tesis profesionales

Posibles salidas profesionales tras la graduación

Profesiones : 

• Asesor comercial a distancia
• Gestor individual de clientes
• Asociado de agencia de seguros
• Director de sucursal